新年首罚!金融街证券反洗钱被警示

fyradio.com.cn 5 2026-03-09 20:19:03

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  来源:行家券业

  新年首罚!金融街证券反洗钱被警示

  可能是节后首份涉及券商的反洗钱罚单,悄然出现在央行官网。近期频频陷入合规风波的金融街证券再次推至聚光灯下,其背后暴露的反洗钱内控漏洞与合规管理短板,成为证券行业不可忽视的警示样本。

  情节严重?

  春节前夕,我们刚在《老牌网点“集体飞单”?又是这家券商》一文中点评了金融街证券收到的证监罚单。未曾想到,春节刚过,一则来自“央妈”的罚单,让这家券商的合规危机持续发酵。

  日前,中国人民银行内蒙古自治区分行通过官网公示了蒙银罚决字〔2026〕2号行政处罚。直指金融街证券三项核心反洗钱违规行为:

  一是未按规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范。

  二是未按照规定开展客户尽职调查。

  三是未按照规定报告可疑交易。

  为此,人民银行内蒙古分行对金融街证券罚款141.2万元,公示期限三年。

新年首罚!金融街证券反洗钱被警示

  对照2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》。其中,第六条要求金融机构“应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。”第五十二条规定,“未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范”“情节严重或者逾期未改正的,处二十万元以上二百万元以下罚款”。类似的,第五十三条规定,“未按照规定开展客户尽职调查”“未按照规定报告可疑交易”“”情节严重或者逾期未改正的,处二十万元以上二百万元以下罚款。”

  从罚单金额来看,金融街证券的违法情形,可能属于“情节严重”的情况。

新年首罚!金融街证券反洗钱被警示

  合规谁责?

  作为H股上市券商,金融街证券在合规核心岗位的配置堪称“顶配”。

  中证协官网信息显示,刘占军于2020年初空降彼时的恒泰证券(金融街证券前身),出任合规总监,并在2023年9月起兼任首席风险官,全面主导公司风控合规工作。

  港股年报披露的信息,提供了更多背景:刘占军生于1976年,2001年本科毕业于内蒙古财经大学财政税务专业,后取得内蒙古工业大学工商管理硕士学位。他曾先后担任内蒙古证监局上市公司监管处副处长、办公室主任、机构监管处处长及稽查处处长等核心职务,对监管规则、执法重点了然于胸。

  这位拥有监管背景的高管,在2023年和2024年,他的薪酬分别为人民币140万元和186万元。

  作为“懂规则、握实权、拿高薪”的专业人士,负责合规,却仍未能避免反洗钱领域的重大违规,更凸显出本次罚单的警示意义。即便有监管背景的高管坐镇,但如果合规制度未能真正嵌入业务全流程、未能有效约束一线操作,仍可能在监管检查中暴露系统性风险。

  那么,金融街证券到底是制度没落地,还是业务压过了合规?这问号,市场要追问,监管更要追问。

  行业警示

  当然,141.2万元的罚款,对券商而言或许只是“九牛一毛”。然而,罚单揭示的合规管理漏洞,以及监管释放的“全年高压、零容忍”信号,才是全行业必须正视的核心问题。

  对金融街证券来说,行政罚款只是短期成本。而更深远的影响在于:连续的监管处罚将直接冲击其品牌声誉与监管评级,甚至可能影响未来的业务准入与创新试点资格。

  要知道,反洗钱从来不是应付检查的PPT,不是高管履历上的“镀金项”,是券商的生死底线。今天敢在客户尽调上“放水”,明天就敢在可疑交易上“瞒报”,最后买单的,不仅是一家券商,更是证券行业的公信力。

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